銀行卡異常交易與銀行卡流水無直接關系。然而，中國人民銀行的大型可疑交易管理措施也明確規(guī)定，5萬、20萬、200萬等不同的大型現(xiàn)金轉賬是監(jiān)管底線，不同的銀行會略有差異，但不低于最低監(jiān)管線。以上就是銀行卡流水多少算異常相關內(nèi)容。
哪些情況會被判定為異常交易
1、短期內(nèi)，資金的分散轉移、集中轉移、集中轉移、分散轉移明顯不符合用戶身份、財務狀況和業(yè)務。比如用戶的月薪是3000，但兩天內(nèi)連續(xù)存入30萬，那么這筆交易就會被判定為異常交易；如果用戶銀行賬戶有100萬，連續(xù)5天將20萬轉入5個個人賬戶，那么這筆交易將被判定為異常交易；
2、在短期內(nèi)，同一收付款人之間經(jīng)常發(fā)生資金收付，而且交易金額接近于大額交易的標準；
3、一個長期閑置的賬戶因不明原因突然開通，或者資金流量相對較小的賬戶突然開通
有異常的資金流入，并且短期內(nèi)出現(xiàn)大量的資金收付的；
4、與避稅型離岸金融中心的資金交易活動在短時間內(nèi)顯著增加，或頻繁發(fā)生大量資金收付；
5、提前償還貸款的，明顯不符合其財務狀況；
6、沒有正常的原因的就多開戶或者銷戶的，并且銷戶之前發(fā)生大量的資金收付的；
7、經(jīng)常存入境外開立的履行支票或外幣匯票存款，顯然不符其經(jīng)營狀況；
8、進行本外幣之間的掉期業(yè)務的，并且其資金的來源和用途可疑的。
銀行流水怎么查詢
1、持卡人可登錄發(fā)卡銀行線上銀行，運用銀行卡號和密碼登錄個人在線銀行，在個人賬戶中可以看到交易明細；
2、通過銀行的自助設備查詢一年內(nèi)的詳細信息；
3、持卡人可攜帶身份證、銀行卡到附近銀行網(wǎng)點柜臺，申請打印交易明細賬單。
本文主要寫的銀行卡流水多少算異常有關知識點，內(nèi)容僅作參考。
