1、建立流動(dòng)資金管理體系：企業(yè)需要建立健全的流動(dòng)資金管理體系，在財(cái)務(wù)管理制度中明確資金的使用權(quán)/與流動(dòng)資金相關(guān)的各項(xiàng)審批/需要有專人負(fù)責(zé)具體財(cái)務(wù)工作/經(jīng)費(fèi)的監(jiān)督和動(dòng)態(tài)調(diào)整等；
2、制定合理的流動(dòng)資金預(yù)算：企業(yè)需要依據(jù)經(jīng)營(yíng)/生產(chǎn)計(jì)劃和市場(chǎng)需求等因素，制定合理的流動(dòng)資金預(yù)算，包括資金的收支計(jì)劃/資金的需求量及籌集計(jì)劃等，以及靈活的就業(yè)策略，超過(guò)預(yù)算的決策應(yīng)受到高額的經(jīng)濟(jì)成本的懲罰；
3、加強(qiáng)對(duì)資金流向的監(jiān)督和控制：企業(yè)需要建立起全面的資金監(jiān)督制度，監(jiān)督企業(yè)各級(jí)資金使用情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問(wèn)題。同時(shí)，企業(yè)需要合理控制支出，適當(dāng)加強(qiáng)投資，降低壞賬和其他損失的風(fēng)險(xiǎn)，確保合理高效地運(yùn)用現(xiàn)有資金；
4、增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，降低風(fēng)險(xiǎn)：企業(yè)需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有充分的意識(shí)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，在現(xiàn)金流量預(yù)算中預(yù)留一定的資金用于應(yīng)急，從而降低產(chǎn)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的可能性。另外，企業(yè)應(yīng)適當(dāng)采取緩解風(fēng)險(xiǎn)的工具，例如購(gòu)買保險(xiǎn)等，以最大程度地保護(hù)流動(dòng)資金的安全；
5、加強(qiáng)內(nèi)部管理：企業(yè)需要內(nèi)部管理方面的進(jìn)行規(guī)范及控制。應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部會(huì)計(jì)師制度，針對(duì)業(yè)內(nèi)行規(guī)制提出要求，完善企業(yè)的財(cái)務(wù)管理/監(jiān)督/總結(jié)等方面的內(nèi)部系統(tǒng)，為流動(dòng)資金管理提供更為精細(xì)和安全的保障。
以上就是流動(dòng)資金管理辦法相關(guān)內(nèi)容。
流動(dòng)資金的應(yīng)用
1、管理企業(yè)資金流動(dòng)：企業(yè)需要確保資金的流動(dòng)性，因此需要根據(jù)經(jīng)營(yíng)規(guī)模和現(xiàn)金流量的狀況，合理安排企業(yè)的流動(dòng)資金；
2、改善現(xiàn)金流問(wèn)題：許多企業(yè)在日常運(yùn)營(yíng)中面臨著資金流動(dòng)的瓶頸和困境，需要通過(guò)合理地管理流動(dòng)資金，增加其流動(dòng)性和靈活性；
3、制定合理的財(cái)務(wù)計(jì)劃：無(wú)論是企業(yè)還是個(gè)人，都需要根據(jù)實(shí)際情況制定合理的財(cái)務(wù)計(jì)劃，合理安排流動(dòng)資金的使用和管理，以實(shí)現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)健的財(cái)務(wù)發(fā)展；
4、進(jìn)行短期理財(cái)：流動(dòng)資金可以用于一些短期理財(cái)產(chǎn)品，如活期存款等，以實(shí)現(xiàn)一定的收益。
流動(dòng)資金的風(fēng)險(xiǎn)有哪些
1、匯率風(fēng)險(xiǎn)：企業(yè)或個(gè)人如果涉及外幣交易，可能面臨匯率波動(dòng)對(duì)流動(dòng)資金的影響；
2、利率風(fēng)險(xiǎn)：由于銀行貸款或存款產(chǎn)生的利率變化，可能會(huì)對(duì)流動(dòng)資金的回報(bào)產(chǎn)生影響；
3、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：由于經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化或其他不可預(yù)測(cè)的事件，如自然災(zāi)害/政治動(dòng)蕩等，資產(chǎn)價(jià)格可能會(huì)波動(dòng)或下跌，導(dǎo)致企業(yè)或個(gè)人的流動(dòng)資金受到損失；
4、還款風(fēng)險(xiǎn)：如果企業(yè)或個(gè)人通過(guò)貸款方式獲得流動(dòng)資金，可能會(huì)面臨還款能力不足的風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致拖欠或逾期還款；
5、償付風(fēng)險(xiǎn)：流動(dòng)資金往往用于短期支付和周轉(zhuǎn)，如果企業(yè)或個(gè)人的流動(dòng)資金不足，就可能無(wú)法及時(shí)償付賬款和其他應(yīng)付款項(xiàng)，從而導(dǎo)致信用風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；
6、信用風(fēng)險(xiǎn)：如果行業(yè)或個(gè)人信用不佳，在獲得流動(dòng)資金或進(jìn)行商業(yè)交易時(shí)可能會(huì)面臨更高的利率/更嚴(yán)格的條件或更短的信用期限等問(wèn)題。
本文主要寫的是流動(dòng)資金管理辦法有關(guān)知識(shí)點(diǎn)，內(nèi)容僅作參考。
