銀行通過監(jiān)察銀行賬戶資金流轉(zhuǎn)界定是否洗黑錢。銀行賬戶頻繁發(fā)生大額資金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出，這種情況會(huì)觸動(dòng)銀行監(jiān)管界線，正常用戶的賬戶一般不會(huì)發(fā)生大額資金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出，即使觸動(dòng)銀行監(jiān)管界限在銀行確定資金來源正常后也無大礙，如果是洗黑錢，那么銀行將會(huì)持續(xù)追蹤確定資金來源，無法確定資金來源的情況下就會(huì)進(jìn)一步管控。
洗錢的行為
1、通過銀行存款洗錢，將無法證明合法所得的資金存入銀行；
2、通過各種復(fù)雜交易掩蓋非法所得資金來源，例如收集大量銀行賬戶，通過轉(zhuǎn)賬的方式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，最終掩蓋資金真實(shí)來源并將其合法化；
3、通過古董藝術(shù)品等途徑將黑錢變?yōu)楣哦囆g(shù)品，再將這些古董藝術(shù)品變現(xiàn)，或者變?yōu)槠渌戏ㄙY產(chǎn)。
國家法律嚴(yán)禁洗黑錢，不要被犯罪分子利用，同時(shí)出售銀行卡的行為有可能導(dǎo)致自身成為犯罪分子洗黑錢的手套。
