基金的持有收益指的是具體某個現(xiàn)在還持有的基金的收益。累計(jì)收益指的是把所有買過的產(chǎn)品包括已經(jīng)贖回來的收益。持有收益衡量基金收益率最重要的指標(biāo)是基金投資收益率，即基金證券投資實(shí)際收益與投資成本的比率。累計(jì)收益指的是基金從成立運(yùn)作開始至今的累加起來的收益，其中包括現(xiàn)金分紅收益、基金凈值變化產(chǎn)生的收益。
基金收益主要包括以下方面：一方面是基金經(jīng)營公司運(yùn)作基金資產(chǎn)所獲得的收益。這種收益主要來源于基金資產(chǎn)運(yùn)作中的利息收入、股利收入、資本利得、資本增值等。這些收益在扣除了基金運(yùn)作費(fèi)用 （包括經(jīng)理人費(fèi)用和保管人費(fèi)用） 后，剩余的部分用于基金證券的分配。另一方面是基金持有人投資于基金證券所獲得的收益。主要來源于基金收益分配和基金證券的買賣差價。
基金的利息收入主要來自于銀行存款和基金所投資的債券。基金的股利收入是指開放式基金通過在一級市場或二級市場購入并持有各公司發(fā)行的股票，而從公司取得的一種收益。股利一般有兩種形式，即現(xiàn)金股利與股票股利?，F(xiàn)金股利是以現(xiàn)金的形式發(fā)放的，股票股利是按一定比例送給股東股票作為紅利。任何證券的價格都會受證券供需關(guān)系的影響，如果基金能夠在資本供應(yīng)充裕、價格較低時購入證券，而在證券需求旺盛、價格上漲時賣出證券，所獲價差稱為基金的資本利得收入。
