因?yàn)橛脩艨吹降摹皩?shí)時(shí)估值”其實(shí)只是一個(gè)參考數(shù)值，是由基金銷售平臺(tái)根據(jù)基金的十大重倉(cāng)股估算的，不僅每個(gè)平臺(tái)估值的計(jì)算邏輯各異，估值的準(zhǔn)確度也是根據(jù)基金持倉(cāng)股票的漲跌幅來(lái)計(jì)算，如果一支基金滿倉(cāng)，且知道都買(mǎi)了哪些股，在持倉(cāng)不變動(dòng)的情況下，測(cè)算的基金估值才會(huì)非常準(zhǔn)確，而這對(duì)于普通股票型基金和混合型基金來(lái)說(shuō)基本是不可能的，所以就會(huì)導(dǎo)致有誤差。
我國(guó)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金經(jīng)理只能定期公布基金的持倉(cāng)，也就是基金的季報(bào)，年報(bào)，基金的持有者可以在這些定期報(bào)告中查看過(guò)去的一段時(shí)間基金經(jīng)理都買(mǎi)了些什么，在一些理財(cái)APP上，計(jì)算估值也是根據(jù)季報(bào)公布的數(shù)據(jù)來(lái)測(cè)算的，用戶無(wú)法得知基金經(jīng)理最新的持倉(cāng)變動(dòng)，債券基金的估值也沒(méi)有準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)做參考，因此常常會(huì)不準(zhǔn)確。
基金凈值一般要等股市收盤(pán)以后由基金公司根據(jù)基金的股票持倉(cāng)來(lái)計(jì)算盈虧，然后平攤到基金份額上來(lái)計(jì)算基金凈值，計(jì)算完以后還要返回基金托管銀行校對(duì)，速度較快的情況下也要在每晚8點(diǎn)左右有基金凈值出來(lái)，在這之前，一些基金網(wǎng)站根據(jù)基金公司年報(bào)或者季報(bào)公布的基金前十大持倉(cāng)股和持股數(shù)量，進(jìn)行計(jì)算給出的參考凈值只是估計(jì)的數(shù)據(jù)，用戶在第三方銷售平臺(tái)上看到的是“盤(pán)中估值/實(shí)時(shí)估值”是有滯后性的，因此時(shí)常有不準(zhǔn)確的情況發(fā)生，是由信息的不對(duì)等造成的。
