基金手續(xù)費(fèi)可以分為買入費(fèi)率、運(yùn)作費(fèi)、賣出費(fèi)、懲罰費(fèi)四種。其中買入費(fèi)率一般是非C類基金收取，買入的時(shí)候會(huì)從買入金額中扣除的。運(yùn)作費(fèi)分為管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)三種，按日收取，從基金收益中扣除。賣出費(fèi)是贖回基金的時(shí)候要扣收的費(fèi)用。
懲罰費(fèi)是在賣出持有天數(shù)小于7天的基金時(shí)，會(huì)收取的費(fèi)用。不同的基金，手續(xù)費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)都不一樣。
而且還有開放式基金贖回的手續(xù)費(fèi)，開放式基金贖回手續(xù)費(fèi)公式：1-贖回手續(xù)費(fèi)=贖回價(jià)格÷單位基金資產(chǎn)凈值；贖回金額=贖回單位數(shù)×贖回價(jià)格。封閉式基金贖回手續(xù)費(fèi)以基金公司公布的費(fèi)率為準(zhǔn)。
此外，封閉式基金都有明確的存續(xù)期限（根據(jù)我國(guó)規(guī)定，不得少于5年），在此期限內(nèi)發(fā)行的基金單位不能被贖回，雖然特殊情況下，封閉式基金可以進(jìn)行擴(kuò)募，但是擴(kuò)募應(yīng)當(dāng)具備嚴(yán)格的條件。
基金每日收益的計(jì)算公式為：當(dāng)日收益=基金份額×基金當(dāng)日萬(wàn)份收益/10000。
收益=贖回當(dāng)日基金凈值*基金份額*[1-贖回費(fèi)率]-申購(gòu)金額+現(xiàn)金分紅，收益率＝收益/申購(gòu)金額*100%。
基金收益是根據(jù)每天基金運(yùn)營(yíng)方給出的“每萬(wàn)份收益”或“七日年化收益率”來(lái)計(jì)算的。
