1、用戶風險承受能力評估：銷售機構在向用戶推薦基金產品時，需要對其進行風險評估，了解其風險承受能力，以便為其提供相應的基金產品選擇；
2、用戶投資目的和需求分析：銷售機構需要了解用戶的投資目的和需求，包括投資期限、預期收益率等因素，以便為其推薦符合其需求的基金產品；
3、產品介紹和風險提示：銷售機構需要向用戶充分介紹基金產品的特點、風險和收益等信息，并對風險進行明確提示；
4、用戶投資組合需要：基金銷售機構需要根據用戶的實際情況，為其提供基金之外的投資需要，在用戶的整體資產配置上提供幫助；
5、用戶適當性審核：銷售機構需要根據用戶的實際情況，進行適當性審核，以確保銷售產品的適當性。
以上就是基金銷售適用性原則相關內容。
基金銷售適用性原則不包括哪些
1、基金業(yè)績保證：基金銷售適用性原則并不保證基金會獲得固定的收益或達到穩(wěn)定的凈值?；鹜顿Y風險由市場價格波動帶來，不同市場狀態(tài)下基金凈值變動是不同的；
2、稅收方面：基金銷售適用性原則并不涉及基金所產生的稅收收益或納稅義務。用戶應自行依法納稅；
3、用戶決策：基金銷售適用性原則為基金銷售機構提供了一些指導，但不會干預用戶的決策。用戶需要根據自身的投資需求和風險偏好，在理性的投資風險范圍內做出明智的決策；
4、資金流動：基金銷售適用性原則不保證當用戶需要回收基金份額時，能夠在市場上以合理價位準確轉售。由于市場估值偏差等多種因素，可能會出現基金份額凈值的波動，具體情況取決于市場行情。
基金銷售服務費是什么意思
基金銷售服務費是基金公司向銷售渠道（如銀行、券商）支付的費用，是基金銷售過程中一種常見的費用形式。基金銷售服務費通常是由基金公司和銷售渠道雙方協(xié)商確定的，其費率和支付方式也由雙方商定?；痄N售服務費一般由基金公司提供，用于向銷售渠道支付銷售費用、提供營銷、推廣支持等服務。銷售渠道通過銷售基金獲取提成并提供銷售、客服等服務，同時也需要支付一定的運營成本和人工費用，這些費用通常從基金銷售服務費中獲得補貼。盡管基金銷售服務費并不由投資人直接支付，但是它會對基金產品本身的費用產生影響，會被計入到基金管理費、托管費、銷售服務費等費用中，并影響基金產品的凈值。用戶需要根據基金銷售服務費的合理性、透明度等因素綜合考慮基金產品的費用水平，在選擇基金時需要對費用有一定的了解和判斷。本文主要寫的是基金銷售適用性原則有關知識點，內容僅作參考。
