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存入大量現(xiàn)金需要解釋來源嗎

小游晗 發(fā)布時間:2025-01-22 01:09:25 熱度:55

存入大量現(xiàn)金需要解釋來源個人存現(xiàn)錢和存銀行是自身的權(quán)利,一般如果不涉及到違法犯罪等都不會被追責(zé)的。一般來說,部分銀行的大額存款起存的金額最少為20萬,不一樣的銀行,其發(fā)布的大額存款起存金額會不一樣,實際的起存金額以其公布的實施方案為準(zhǔn),大額存款可以提支取,提前支取時,用戶會損失部分利息盈利。以上就是存入大量現(xiàn)金需要解釋來源嗎相關(guān)內(nèi)容。

向相關(guān)部門報備的大額交易

1、當(dāng)天累計或者是單筆20萬以上或是等值1萬美金的現(xiàn)鈔存入、支取、現(xiàn)金、換取、匯錢等;

2法人機構(gòu)組織和個體戶銀行賬戶單筆當(dāng)日累計200萬以上;

3、自然人銀行賬戶之間,及其自然人和其他機構(gòu)組織、個體戶、法人賬戶,單筆50萬以上或是等值外匯10萬美金以上的賬款劃撥。

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