1、查人員：保險公司的銷售人員在推銷保險時必須要向客戶出示其相關(guān)從業(yè)資格的證明以供客戶查詢；
2、查產(chǎn)品：客戶在購買保險產(chǎn)品時要通過官方信息渠道來查詢該保險產(chǎn)品是否真實存在；
3、查單證：客戶在交納保費之后要索取保單以及發(fā)票，并且對其真?zhèn)涡赃M行查詢；
4、配合繳費：客戶在交納保費時要以正規(guī)方式交納；
5、配合回訪：客戶在購買保險產(chǎn)品后要配合保險公司工作人員的回訪。
保險業(yè)為什么需要三查兩配合
1、防止不法分子假冒保險從業(yè)人員，給客戶推銷根本不存在的保險產(chǎn)品，最終導致客戶財產(chǎn)受到損失；
2、防止不法分子利用保險的名義進行大額的非法集資行為；
3、防止保險從業(yè)人員自身出現(xiàn)利用職業(yè)身份騙取客戶的資產(chǎn)的內(nèi)部風險操作行為。
保險業(yè)涉及到詐騙的案例很多，因此客戶在購買保險產(chǎn)品時，一定要對人員、產(chǎn)品以及相關(guān)的憑證做好查詢，并且自身要有一定的防范意識才能盡可能地避免損失。
